CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

GESTION DE FORTUNE

SOLUTIONS D'ENTREPRISE

 

Nos Métiers

1. Notre première mission est de vous écouter pour bien vous comprendre. Pour ce faire nos conseillers pratiquent l'audit, l'analyse et le conseil en fonction de vos attentes, vos ambitions et la structure de votre patrimoine.

Un conseiller en Investissement Financier chez Alliance Capital est soumis à une charte et un code de déontologie strict. Leur ligne de conduite consiste à sélectionner en toute impartialité des solutions sur mesure, aux antipodes des campagnes produits ou supports à la mode qui n'ont jamais permis de construire efficacement l'avenir.

Après avoir déterminé précisément vos objectifs, vos projets, vos ambitions et leurs échéances, le conseiller calcule et détermine avec vous , les moyens raisonnables dont vous disposez.

Après avoir établi une lettre de mission et défini un montant d'honoraires, le conseiller vous apporte alors un conseil approprié sur le plan fiscal, civil, économique, juridique et social.

 

2. Un bon conseil doit toujours être suivi d'effet c’est donc tout naturellement que notre second métier découle du premier. L'intermédiation consiste à présélectionner sur les différents marchés les solutions les plus appropriées à votre situation.

 
 
 
 

3. Nos conseillers assurent enfin à vos côtés une veille technologique et un suivi personnalisé de votre dossier. Dans notre monde aujourd'hui la seule chose qui ne change pas c'est le changement.

Chaque année connait son train de modifications conjoncturelles, législatives et fiscales. Les solutions financières sont soumises à une course permanente à l'innovation. Vos moyens, vos projets, votre situation évoluent également. Il faut sans cesse s'adapter.

Le rôle d'un conseiller Alliance Capital est d'assurer ce suivi sur mesure à vos cotés avec les 3D de Disponibilité, Diligence et Déontologie qui sont les gages de votre satisfaction.

 

ASSURANCE VIE - FONDS STRUCTURÉS - PEA - COMPTE TITRE - COMPTE ÉPARGNE REMUNÉRÉ - COMPTE Á TERME - FCPI - FIP - SOFICA - PRÉVOYANCE

PINEL - MALRAUX - DEFICIT FONCIER - LMNP - EHPAD - NUE PROPRIÉTÉ -  MONUMENTS HISTORIQUES - SCPI DE RENDEMENT - SCPI FISCALES

IMPÔTS SUR LE REVENU - IMPÔTS SUR LA FORTUNE


PEE - PERCO - PERCOI - IFC - COMPTE Á TERME - ARTICLE 39 - ARTICLE 83 - MADELIN - GARANTIE HOMME CLEF - GARANTIE CROISÉE - MUTUELLE


VOTRE SATISFACTION EST AU COEUR DE NOS PRÉOCCUPATIONS

 
 

Qu'est ce qu'un Conseiller en Investissements Financiers?

LORSQUE LE CIF PREND CONTACT AVEC UN CLIENT

Il doit apprécier :

• sa situation financière et son patrimoine;

• ses objectifs en matière d’investissement (obtenir des revenus complémentaires, optimiser sa situation fiscale, finaliser une acquisition, financer sa retraite, etc.) ;

• son niveau de connaissance de la matière financière et le degré de risque qu’il accepte de prendre;

• son horizon d’investissement (court, moyen, long terme).

Lorsque le client ne communique pas les informations requises, le CIF s’abstient de lui fournir un conseil en investissement financier.


AVANT DE FORMULER UN CONSEIL

Le CIF doit remettre au client une lettre de mission indiquant:

• la nature des prestations fournies;

• les modalités de rémunération du CIF;

• les modalités de l’information fournie au client.

La lettre de mission comporte enfin la prise de connaissance par le client des renseignements que doit fournir le CIF lors de toute entrée en relation. Cette lettre de mission doit être signée par le CIF et son client.


UNE FOIS LA RELATION ÉTABLIE ENTRE LE CONSEILLER ET SON CLIENT

Tout conseil donné au client est formalisé dans un rapport écrit qui détaille, notamment, les différentes propositions, leurs avantages et les risques qu’elles comportent. Ces différentes obligations ont pour but de renforcer la sécurité des investisseurs en imposant une meilleure information et davantage de transparence.

La loi de sécurité financière du 1er août 2003 a créé un statut spécifique pour les conseillers en investissements financiers (CIF). Jusqu’alors, cette activité, exercée depuis de nombreuses années par des professionnels regroupés sous différentes appellations (conseillers en gestion de patrimoine, conseillers financiers, experts financiers, conseillers en placement, gestionnaires de fortune, etc.) n’était régie par aucune loi.

L’instauration de ce statut permet d’entourer l’exercice de cette profession de règles et de garanties afin de renforcer la protection des clients.


STATUTS LÉGAUX ET AUTORITÉS DE TUTELLE

Le cabinet Alliance Capital est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 11 059 206 (site internet ORIAS : www.orias.fr au titre des activités réglementées décrites ci-dessous). 

Le cabinet Alliance Capital dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. 

Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances, souscrites auprès de Zurich Insurance PLC - police n° 7400026945, 112 avenue de Wagram, 75017 Paris   

Le cabinet Alliance Capital s’est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr


TRAITEMENT DES RÉCLAMATIONS

(article 325-12-1 du RGAMF et Instruction AMF n°2012-07 du 13/07/2012-MAJ 24/04/2013) 
Pour toute réclamation votre conseiller peut être contacté par courrier à l’adresse suivante :
Alliance Capital, 20bis rue Louis Philippe, 92 200 Neuilly sur Seine
Par téléphone : 07 77 07 07 36
Par mail : contact@alliancecapital.fr

Le cabinet Alliance Capital s’engage à traiter votre réclamation dans les délais suivants :
Dix jours ouvrables maximum à compter de la réception de la réclamation, pour accuser réception, sauf si la réponse elle-même est apportée au client dans ce délai.
Deux mois maximum entre la date de réception de la réclamation et la date d’envoi de la réponse au client sauf survenance de circonstances particulières justifiées. 


INFORMATIONS TECHNIQUES

L’internaute en se rendant sur le site accepte de recevoir d’éventuels cookies sur son terminal dans le but de faciliter sa navigation. 

Le site est disponible sous réserve de bon fonctionnement de l’infrastructure réseau et du matériel de l’internaute. Nous déclinons toutes responsabilités en cas de non fonctionnement. 

Par ailleurs, il est possible de manière ponctuelle que des opérations de maintenance puissent provoquer l’inaccessibilité du site internet.


PROPRIÉTÉ INTELLECTUELLE

« La structure générale, ainsi que les logiciels, textes, images animées ou fixes, sons, savoir-faire, dessins, graphismes et tout autre élément composant le site web sont la propriété exclusive du cabinet Alliance Capital.
Toute représentation totale ou partielle de ce site par quelque procédé que ce soit et sans l'autorisation expresse du cabinet Alliance Capital est interdite et constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles L.335-2 et suivants du Code de la propriété intellectuelle. » 


ACTIVITÉS REGLEMENTÉES 

Conseiller en Investissements Financiers (CIF), enregistré sous le n° E002177 auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF), 92 rue d’Amsterdam 75009 Paris - www.anacofi.asso.fr, association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Intermédiaire en assurance et Mandataire d’Intermédiaire d’Assurance inscrit en qualité de courtier non soumis à une obligation contractuelle d’exclusivité avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et autorisé actuellement à présenter principalement les contrats des entreprises d’assurance suivantes : Primonial Assurances, SwissLife Assurance et Patrimoine, Ageas, Vie Plus, APREP Diffusion AG2R La Mondiale, Alptis Assurances, APRIL.

Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et de Services de Paiement (MIOBSP)  dans la catégorie MOBSP non exclusif non soumis à une obligation contractuelle d’exclusivité et autorisé actuellement à présenter principalement les offres des établissements bancaires et/ou de crédit suivants : Crédit Foncier et autres banques. En cas d’actualisation de l’offre, nous vous en informerons.

Vous êtes informé(e) que le MIOBSP ne détient aucune participation directe ou indirecte supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital dans les établissements susvisés.

Votre Conseiller est par ailleurs titulaire de la carte professionnelle de transactions sur immeubles et fonds de commerce sans détention de fonds, n° 1492N1439 délivrée par la Préfecture de Police des Hauts de Seine le 18/11/2014 et garantie par Zurich Insurance, 112 avenue de Wagram, 75017 Paris. Votre Conseiller ne peut encaisser aucun fond, effet ou valeur.

Il dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) et d’une Garantie Financière (GF) suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances :

Souscrites auprès de Zurich Insurance PLC, 112 avenue de Wagram, 75017 Paris, Pour des montants de 2 000 000 € concernant la RCP et de 115 00 € pour la GF (par sinistre, par période d’assurance et par activité couverte) - Police n° 7400026945.

Votre Conseiller s’est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr.

Établissements promoteurs de produits avec lesquels il existe un lien capitalistique ou commercial significatif :

Primonial Assurances, SwissLife Assurance et Patrimoine, Ageas, Vie Plus, APREP Diffusion AG2R La Mondiale, Alptis Assurances, Primonial Asset Management et Primonial REIM. La liste complète des promoteurs de produits pourra être fournie sur simple demande et en cas d’actualisation, nous vous en informerons.

Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 1,55 % (1) de ceux-ci. Lorsque cette mission de conseil est suivie de la souscription de parts de SCPI, nous vous informons pouvoir recevoir une rémunération ne pouvant excéder un maximum de 5,50 % du montant de la souscription, et, pour les produits structurés, en fonction de la date de maturité du produit, nous vous informons pouvoir recevoir jusqu’à 0.35 % annualisé du montant de la souscription. Vous pourrez obtenir communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur du compte ou de la société qui nous autorise la commercialisation de ses produits. Nous nous engageons à vous assister dans l’obtention de ces informations.

Au titre de votre accompagnement, une information plus précise sera fournie à votre demande une fois connus les supports choisis, ces informations figurant dans le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) ou le prospectus simplifié qui vous sera remis préalablement à la souscription.

Lorsque cette mission de conseil est suivie d’une opération de banque et/ou de service de paiement, nous vous informons pouvoir percevoir, au titre de la réalisation de cette opération ou de ce service, une rémunération de l’établissement concerné pouvant aller jusqu’à un (1) % maximum du montant financé, plafonné selon les règles propres à chacun des établissements de crédit et/ou de paiement sélectionnés. Des informations plus précises vous seront communiquées au moment de la finalisation de la ou des opération(s).

Par ailleurs, nous vous informons que nous sommes susceptibles de percevoir des honoraires pour les prestations décrites sur le tarif (ceux-ci étant susceptibles d’évoluer).


LE RESPECT DE VOS DROITS

En cas de contestation, votre Conseiller fera les meilleurs efforts pour vous apporter les explications nécessaires et rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Vous pouvez vous adresser :

-Par courrier à l’adresse suivante : 20bis, rue Louis Philippe - 92 200 Neuilly sur Seine

-Ou par mail au :  contact@alliancecapital.fr

Nous nous engageons, à compter de la date de réception de votre réclamation, à en accuser réception dans un délai de dix jours et à y apporter une réponse dans un délai maximal de deux mois sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées. Si ces voies de recours internes n’aboutissent pas, vous avez la possibilité de faire appel, selon les cas :

  • Au Médiateur de l’ANACOFI-CIF : 92 rue d’Amsterdam 75009 Paris.
  • Au Médiateur de l’ANACOFI-Assurances : 92 rue d’Amsterdam 75009 Paris.
  • Au Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) : 17 Place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, http://www.amf-france.org/

Les données personnelles recueillies sont nécessaires au traitement de votre dossier par notre société, responsable de traitement et par ses prestataires/sous-traitants. Elles pourront être utilisées pour les finalités principales suivantes : gestion et suivi de vos souscriptions en interne ou avec des prestataires/sous-traitants, prospection et animation commerciale, réponse aux obligations légales et réglementaires. Vos données personnelles pourront donner lieu à l’exercice du droit d’accès, de rectification et d’opposition dans les conditions prévues par la loi n° 78- 17 du 6 janvier 1978 modifiée, relative à l’Informatique, aux Fichiers et aux Libertés nous écrivant à l’adresse suivante : 20bis, rue Louis Philippe - 92 200 Neuilly sur Seine

En outre, vous êtes informé(e) que notre société met en œuvre un traitement de données ayant pour finalité la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et que le régime de droit d’accès aux données recueillies par l’application des articles L.561-5 et L.561-23 du Code Monétaire et Financier s’exerce auprès de la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (article L.561-45 du Code Monétaire et Financier).

J’autorise ma banque à transmettre à mon Conseiller les informations me concernant. Dans le strict respect du secret professionnel, tous les documents et éléments que vous nous transmettrez seront traités avec la plus extrême confidentialité et dans le strict cadre de la mission. Je reconnais avoir connaissance de l’interdiction pour mon Conseiller de recevoir des espèces, effets, valeurs ou chèques au porteur ou à son ordre.

(1) Représente la rémunération maximale en taux perçu par votre Conseiller de la part d’un promoteur de produits et par client. Cette rémunération est calculée sur la base de chaque valorisation hebdomadaire des contrats (telle que communiquée par nos promoteurs de produits) et du taux de rémunération annuel applicable à chaque support.


MODE DE RÉMUNÉRATION

Le cabinet Alliance Capital pratique l'intermédiation avec ses partenaires (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, banques et promoteurs immobiliers). 
Cette rémunération est composée de rétrocessions sur les frais d’entrée éventuels, déduction faite de la part acquise aux sociétés de gestion, et/ou sur les frais de gestion annuels et comprise entre 0.10% et 1% de l’encours confié, selon le type de produit. 
Notre rémunération est accessible sur simple demande écrite auprès de nos partenaires et fournisseurs. 
Nous facturons des honoraires qui sont précisés sur la lettre de mission, un tarif est annexé à toute étude.   


RESPONSABILITÉS 

« Toutes les informations et données diffusées sur le présent site constituent une aide à la décision et non une recommandation d'investissement. Le client en conserve une absolue maîtrise. Elles sont fournies à titre indicatif en fonction des informations communiquées. 

Il appartient à chaque utilisateur de déterminer avec discernement et esprit critique l'usage qu'il peut en faire compte tenu de sa situation personnelle, familiale, patrimoniale et fiscale. 
En conséquence, toute utilisation des-dites informations et données s'effectuera aux risques et périls de l'usager sans que la responsabilité du cabinet Alliance Capital ou celle de ses fournisseurs puisse être mise en cause. »


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