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Vos besoins
Chaque projet patrimonial est unique. Pour vous accompagner efficacement, nous analysons d’abord vos besoins afin de définir des solutions personnalisées, qu’il s’agisse d’optimisation, d’investissement ou de structuration de votre patrimoine.
Étude Patrimoniale
Chez Alliance Capital, choisissez entre l'investissement direct ou un accompagnement global.
En nous confiant vos données financières, fiscales et civiles, nous réalisons une étude patrimoniale complète pour optimiser vos conseils.
Selon la complexité de votre situation, cette prestation peut faire l’objet d’honoraires précisés par une lettre de mission.
Investissements Financiers
Nous nous concentrons sur les solutions patrimoniales (Assurance Vie, PER, PEA) pour répondre à vos besoins de retraite et d'épargne.
Notre expertise s'étend aux personnes physiques et morales, incluant la protection sociale du chef d'entreprise et la prévoyance collective.
Rencontrons-nous pour définir la stratégie adaptée à votre profil.
Investissements Immobiliers
Face aux évolutions constantes de la loi de finances, notre cabinet se forme en continu pour maîtriser les dispositifs immobiliers actuels.
Que vous envisagiez du LMNP, du “Relance Logement” (Nouveau dispositif fiscal immobilier 2026), du Malraux, du Déficit Foncier ou de la Nue-propriété, Alliance Capital sécurise votre projet.
Notre priorité : vérifier l’adéquation entre l’investissement et votre situation. Ne perdez plus de temps, optimisons-le ensemble.
Allocation d’actifs
Nous appliquons une approche « Top-Down » : l'analyse du contexte économique global guide la construction de votre portefeuille sur mesure.
Chaque allocation est rigoureusement alignée avec votre profil de risque.
Deux modes d’accompagnement s'offrent à vous : la souscription de nouveaux contrats adaptés à votre fiscalité ou l'optimisation de vos contrats existants grâce à notre service d'abonnement spécifique.
Rachat d'assurance de prêts
Le rachat d’assurance de prêt est une solution simple et efficace pour réduire le coût total de votre crédit immobilier.
Depuis les évolutions législatives récentes, vous pouvez changer d’assurance à tout moment, sans frais, afin de bénéficier d’un contrat plus compétitif et mieux adapté à votre profil.
En mettant en concurrence les compagnies d’assurance, il est possible d’obtenir des garanties équivalentes à celles exigées par votre banque, tout en réalisant des économies significatives sur vos mensualités.
Le rachat d’assurance de prêt permet également d’ajuster votre couverture (décès, invalidité, incapacité de travail) en fonction de votre situation personnelle et professionnelle.
Optimiser votre assurance emprunteur, c’est améliorer votre pouvoir d’achat sans modifier votre crédit.
Un simple audit peut révéler plusieurs milliers d’euros d’économies sur la durée totale du prêt.
Nous avons noués des partenariats pour vous aidez a réaliser des économies substantielles
Allocation d’actifs
Chez Alliance Capital nous travaillons avec méthode. Rien n’est laissé au hasard dans le choix des supports proposés.
De fait, nous avons une approche dite « Top down ».
C’est à dire que nous allons dans un premier temps étudier la situation macro économique afin de nous orienter vers les classes d’actifs qui correspondent au momentum économique.
Ensuite, nous choisissons les fonds qui correspondent aux classes d’actifs sélectionnées pour enfin construire une allocation d’actifs stratégique et personnalisée.
Cette allocation d’actif doit bien évidemment correspondre également à votre profil risque que nous étudierons avec soin en fonction de tous les critères.
Vous nous confiez directement la gestion de vos avoirs sur l’enveloppe fiscale qui correspond le mieux à votre situation.
Dans ce cas, nous vous proposons de mettre en place la souscription d’un ou plusieurs contrats.
Vous avez également la possibilité, si vous avez déjà un contrat en place, de profiter de nos compétences en allocation et gestion d'actifs grâce a notre abonnement spécifique.
Votre satisfaction est au cœur de nos préoccupations.
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