Prévoyance et santé du dirigeant


Protéger son revenu, sa famille et son entreprise

Le dirigeant est l’actif principal de son entreprise.
Contrairement aux salariés, sa protection sociale est souvent insuffisante en cas :

  • d’arrêt de travail
  • d’invalidité
  • de maladie longue durée de décès

Une stratégie de prévoyance adaptée est indispensable pour sécuriser à la fois l’entreprise et le patrimoine personnel.

Allocation d’actifs

Chez Alliance Capital nous travaillons avec méthode. Rien n’est laissé au hasard dans le choix des supports proposés.

De fait, nous avons une approche dite « Top down ».

C’est à dire que nous allons dans un premier temps étudier la situation macro économique afin de nous orienter vers les classes d’actifs qui correspondent au momentum économique.

Ensuite, nous choisissons les fonds qui correspondent aux classes d’actifs sélectionnées pour enfin construire une allocation d’actifs stratégique et personnalisée.

Cette allocation d’actif doit bien évidemment correspondre également à votre profil risque que nous étudierons avec soin en fonction de tous les critères.

Vous nous confiez directement la gestion de vos avoirs sur l’enveloppe fiscale qui correspond le mieux à votre situation.

Dans ce cas, nous vous proposons de mettre en place la souscription d’un ou plusieurs contrats.

Vous avez également la possibilité, si vous avez déjà un contrat en place, de profiter de nos compétences en allocation et gestion d'actifs grâce a notre abonnement spécifique.

PRÉVOYANCE

La prévoyance individuelle du dirigeant

Sécuriser le maintien de revenus

En cas d’arrêt de travail, les régimes obligatoires versent généralement des indemnités limitées.

Un contrat de prévoyance permet de :

  • Maintenir le niveau de revenu
  • Couvrir l’invalidité partielle ou totale
  • Protéger la famille en cas de décès
  • Garantir la continuité du train de vie

La couverture est adaptée selon :

  • Statut (TNS, assimilé salarié, profession libérale)
  • Niveau de rémunération
  • Charges fixes personnelles
  • Engagements financiers
PROTECTION SOCIALE

L’assurance homme-clé

Dans de nombreuses structures, le dirigeant ou un associé détient un savoir-faire essentiel.

L’assurance homme-clé permet à l’entreprise de percevoir un capital en cas :

  • de décès
  • d’invalidité
  • d’incapacité longue durée
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Objectif 

Compenser une baisse d’activité

Financer un remplacement

Protéger la trésorerie

C’est un outil stratégique de gestion des risques.

Allocation d’actifs

Chez Alliance Capital nous travaillons avec méthode. Rien n’est laissé au hasard dans le choix des supports proposés.

De fait, nous avons une approche dite « Top down ».

C’est à dire que nous allons dans un premier temps étudier la situation macro économique afin de nous orienter vers les classes d’actifs qui correspondent au momentum économique.

Ensuite, nous choisissons les fonds qui correspondent aux classes d’actifs sélectionnées pour enfin construire une allocation d’actifs stratégique et personnalisée.

Cette allocation d’actif doit bien évidemment correspondre également à votre profil risque que nous étudierons avec soin en fonction de tous les critères.

Vous nous confiez directement la gestion de vos avoirs sur l’enveloppe fiscale qui correspond le mieux à votre situation.

Dans ce cas, nous vous proposons de mettre en place la souscription d’un ou plusieurs contrats.

Vous avez également la possibilité, si vous avez déjà un contrat en place, de profiter de nos compétences en allocation et gestion d'actifs grâce a notre abonnement spécifique.

GARANTIE

Garantie croisée entre associés

En cas de décès d’un associé, ses parts peuvent être transmises à ses héritiers.
La garantie croisée permet :
  • Aux associés survivants de racheter les parts
  • Aux héritiers de recevoir un capital
  • De préserver la stabilité de l’entreprise
Cette solution sécurise la gouvernance et évite les situations conflictuelles.

Allocation d’actifs

Chez Alliance Capital nous travaillons avec méthode. Rien n’est laissé au hasard dans le choix des supports proposés.

De fait, nous avons une approche dite « Top down ».

C’est à dire que nous allons dans un premier temps étudier la situation macro économique afin de nous orienter vers les classes d’actifs qui correspondent au momentum économique.

Ensuite, nous choisissons les fonds qui correspondent aux classes d’actifs sélectionnées pour enfin construire une allocation d’actifs stratégique et personnalisée.

Cette allocation d’actif doit bien évidemment correspondre également à votre profil risque que nous étudierons avec soin en fonction de tous les critères.

Vous nous confiez directement la gestion de vos avoirs sur l’enveloppe fiscale qui correspond le mieux à votre situation.

Dans ce cas, nous vous proposons de mettre en place la souscription d’un ou plusieurs contrats.

Vous avez également la possibilité, si vous avez déjà un contrat en place, de profiter de nos compétences en allocation et gestion d'actifs grâce a notre abonnement spécifique.

COMPLÉMENTAIRE SANTÉ

Complémentaire santé du dirigeant

Une couverture adaptée à un statut spécifique
Les régimes obligatoires offrent une protection limitée, notamment pour les indépendants.
Une complémentaire santé optimisée permet :
  • Une meilleure prise en charge hospitalière
  • Un remboursement renforcé des soins courants
  • Des garanties adaptées au niveau d’exigence du dirigeant
  • Une couverture famille sur-mesure
Pour les travailleurs non salariés (TNS), les cotisations peuvent, sous conditions, être déductibles fiscalement dans le cadre du dispositif Madelin.

Allocation d’actifs

Chez Alliance Capital nous travaillons avec méthode. Rien n’est laissé au hasard dans le choix des supports proposés.

De fait, nous avons une approche dite « Top down ».

C’est à dire que nous allons dans un premier temps étudier la situation macro économique afin de nous orienter vers les classes d’actifs qui correspondent au momentum économique.

Ensuite, nous choisissons les fonds qui correspondent aux classes d’actifs sélectionnées pour enfin construire une allocation d’actifs stratégique et personnalisée.

Cette allocation d’actif doit bien évidemment correspondre également à votre profil risque que nous étudierons avec soin en fonction de tous les critères.

Vous nous confiez directement la gestion de vos avoirs sur l’enveloppe fiscale qui correspond le mieux à votre situation.

Dans ce cas, nous vous proposons de mettre en place la souscription d’un ou plusieurs contrats.

Vous avez également la possibilité, si vous avez déjà un contrat en place, de profiter de nos compétences en allocation et gestion d'actifs grâce a notre abonnement spécifique.

PROTECTION SOCIALE

Protection sociale collective

Pour les entreprises employant des salariés, nous accompagnons également sur :
  • Mise en place de mutuelle obligatoire
  • Régimes de prévoyance collective
  • Optimisation des garanties
  • Arbitrage coût / niveau de protection
Une protection sociale bien structurée contribue à :
  • Attirer et fidéliser les talents
  • Sécuriser l’entreprise
  • Valoriser la politique RH
Une approche personnalisée
La protection sociale ne doit jamais être standardisée.
  • Le niveau réel de couverture existant
  • Les risques financiers encourus
  • Les besoins familiaux
  • La situation patrimoniale globale
L’objectif est de mettre en place une protection cohérente avec la stratégie du dirigeant et la solidité de son entreprise.

Votre satisfaction est au cœur de nos préoccupations.

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